We zijn het nog niet zo gewend, een financieel plan maken. Een financieel plan gaat niet in de eerste plaats over vraag hoe je rijk kunt worden of belasting besparen. Het gaat vooral over de vraag wat de dingen zijn waar je nu van geniet, hoe je dit wilt blijven doen en welke doelen je nog meer nastreeft. Met andere woorden: Hoe belangrijk is financiele vrijheid voor je? Zomaar een aantal onderwerpen die in een persoonlijk financieel plan besproken kunnen worden:
- We willen een duurder huis kopen maar kunnen we dan nog wel zo ruim leven zoals nu?
- Hoe kunnen wij nu al verstandig reserveren voor de studiekosten van onze kinderen?
- Stel dat ik arbeidsongeschikt word, hoe staat ons gezin er dan voor?
- Wat is mijn inkomen wanneer ik (eerder) met pensioen ga, hoeveel kan ik dan besteden?
- Wat kan ik nu nog doen wanneer ik vind dat ik te weinig pensioen heb?
- Hoe zouden mijn partner en kinderen er voor staan wanneer ik zou komen te overlijden?
- Ik heb een erfenis ontvangen, wat kan ik hiermee doen?
- Hoe regel ik mijn nalatenschap? Wat zijn de gevolgen van een testament?
- Hoe kan ik ervoor zorgen dat mijn nalatenschap bij de juiste personen terecht komt?
- Wat zijn de mogelijkheden om erfbelasting te besparen?
- We hebben huwelijkse voorwaarden, maar doen we er wat mee?
- We gaan scheiden, hoe ziet mijn financiële situatie er uit na de scheiding?
- Ik wil mijn kinderen helpen bij de koop van een huis, hoe regel ik dat?
Een persoonlijk financieel plan geeft antwoord op deze of andere vragen, altijd in samenhang met elkaar.